Il Ruolo del Promotore Finanziario

Nella pianificazione finanziaria, il fai da te può rivelarsi pericoloso.

Un professionista capace e preparato può aiutare a capire quali sono i reali obiettivi, definire il livello di rischio tollerabile e anticipare eventuali scenari, ottimisti e pessimisti, in modo da rendere chiaro cosa aspettarsi e cosa non aspettarsi dall'investimento.

Il Promotore Finanziario è una persona competente in materia finanziaria, in grado di delineare le pontenzialità delle diverse soluzioni d'investimento disponibili. Negli ultimi anni le possibilità di scelta si sono infatti moltiplicate, aumentando la sofisticazione e la complessità del mercato.

La necessità di un occhio clinico è quindi fondamentale per i non addetti ai lavori.

Stabile un rapporto di reciproca fiducia potenzia l'accuratezza della diagnosi nella definizione del profilo di rischio/rendimento e soprattutto facilita la sua manutanzione: sia ordinaria, cioè i normali aggiustamenti per riallineare la composizione del portafoglio alle esigenze dell'investitore nel tempo, sia, soprattutto, straordinaria, dettata dai momenti di crisi dei mercati. In queste fasi il consulente deve rappresentare un interlocutore affidabile per il cliente, in grado di spiegare cosa stia succedendo e valutare perchè sia necessario o meno effettuare delle modifiche agli investimenti selezionati.

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