Se un soggetto decide di stipulare un contratto di assicurazione vita deve avere ben chiare le proprie esigenze.
Se ci si rivolge ad un intermediario, questo è tenuto ad illustrarti le caratteristiche essenziali del contratto e le prestazioni alle quali è obbligata l'impresa di assicurazione. E' importate che l'intermediario finanziario conosca l'esigenze assicurative previdenziali e assicurazione, la situazione finanziaria, la quota di rischio e gli obiettivi che si vogliono raggiungere così da consentigli di proporre la polizza più adeguata. Nel caso in cui non si concedano tali informazioni si dovrà firmare una specifica dichiarazione di rifiuto o nel caso in cui si voglia sottoscrivere una proposta che l'intermediario non ritiene adeguata, sia il cliente che l'intermediario dovranno firmare una specifica dichiarazione nella quale risultino i motivi dell'inadeguatezza e la volontà di sottoscrivere comunque il contratto.
fonte: www.ivass.it, Istituto Nazionale per la Vigilanza sulle Assicurazioni
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